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Investissement Bourse Fiscalité Profil investisseur

Comment bien investir en bourse ?

PAR Gauthier Dumont
16 novembre 2020 — Temps de lecture : 2 mn
Qu’est-ce qui fait un bon actionnaire en bourse sur le long-terme ? Le bon outil, les bons produits et le bon comportement. Mais comment identifier ce qui est bon pour soi ? Gauthier Dumont, conseiller en investissements à la Banque Privée ODDO livre ses réponses et son guide pour réussir. De quoi faire nos premiers pas boursiers en toute sérénité.
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#1 Identifier son profil investisseur

Avant de débuter sur les marchés financiers, il est primordial de connaître votre profil investisseur. La rentabilité des marchés actions est généralement plus élevée, mais au prix d’une volatilité également supérieure. Il n’y a pas de rendement sans risque et inversement.
Quel montant pouvez-vous investir ? Quels sont vos objectifs ? Quelle est votre tolérance au risque ? Quel est votre horizon de placement ? S’il en existe bien d’autres, ces questions vous permettront déjà de cerner votre profil et ainsi cibler les supports d’investissements qui vous correspondent.

#2 Choisir l’enveloppe fiscale

En France, vous avez le choix entre de nombreuses enveloppes pour loger vos investissements financiers : PEA, PEA-PME, compte-titres, assurance-vie, etc. Chacune a ses spécificités fiscales et elles peuvent se cumuler au sein de votre patrimoine global. Selon votre profil et vos objectifs, le choix de(s) l’enveloppe(s) pourra(ont) différer.

#3 Diversifier, surtout géographiquement

Diversifier est la clef, c’est la règle d’or. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ! Pour mutualiser les risques et éviter les pertes en capital trop importantes, il est nécessaire de varier ses placements, les supports, les zones géographiques et les secteurs d’investissement. Ainsi, si une valeur est amenée à baisser, les conséquences sur l’ensemble du portefeuille seront ainsi limitées. La crise de la Covid a bien mis en avant une propagation du virus différente selon les continents. La diversification selon les zones géographiques a donc été importante !

#4 S’impliquer comme partie-prenante

Les actions constituent un titre de propriété sur l’actif d’une entreprise. En acquérant des actions, vous achetez donc une part des capitaux propres de la société. Lorsque vous achetez une action, vous accompagnez ainsi le développement de ladite entreprise. Etudiez donc son positionnement, ses produits, son offre, son marché… en bref conduisez une analyse fondamentale de la société pour connaître ses avantages compétitifs qui lui permettront de prospérer sur le plan économique et financier. Comprenez ce dans quoi vous investissez !

#5 Maîtriser ses émotions

N’oubliez pas le conseil #1 : identifier votre profil investisseur. Il est important de garder votre sang-froid, vous avez un horizon de placement et une stratégie qui ont été prédéfinis. N’oubliez pas que les marchés financiers peuvent être volatiles. L’année 2020 en est le symbole : le CAC 40 a perdu par exemple plus de 38% en un mois au plus fort de la crise avant de reprendre plus de 30% depuis le mois de mars. L’indice affiche toujours une performance négative depuis le 1er janvier. Investir c’est donc accepter des variations à court-terme pour espérer un rendement sur le long-terme supérieur aux autres investissements. Ne cédez pas à la panique ni à l’euphorie !

Commencez doucement. Investissez progressivement. La meilleure manière d’apprendre est de mettre le pied à l’étrier.

Comment bien investir en bourse ?
Gauthier Dumont Conseiller en Investissements pour ODDO BHF Banque Privée www.oddo-bhf.com